تمويل مشاريع التميز


الفئة المستهدفة
المواطنين والمواطنات 

عدد المستفيدين
1081

رسوم الخدمة
رسوم رمزية

الارتباط الاستراتيجي
يتقاطع تمويل مشاريع التميز مع الهدف الاستراتيجي الرابع لبنك التنمية الاجتماعية.
تقديم تمويل ذو قيمة مضافة للمشاريع الصغيرة والناشئة.

الارتباط الاستراتيجي الدولي:
يتقاطع تمويل مشاريع التميز مع الهدف التاسع من أهداف التنمية المستدامة التابعة للأمم المتحدة.
يمكن الاطلاع عليه هنا


هو منتج مختص بتمويل المشاريع التي تبدأ تكلفتها الاستثمارية من 500 ألف ريال وحتى 12 مليون ريال وحجم تمويل لا يتجاوز 4 مليون ريال وتشمل مشاريع تحت التأسيس.

يستهدف تمويل المشاريع التي تزيد تكلفتها الاستثمارية عن 500 ألف ريال ولا تتجاوز 8 مليون ريال و تتوفر فيها أحد معايير التميز التي حددها البنك


أولويات التمويل لدى البنك

أولويات التمويل لدى البنك بين المشاريع المقدمة التي تقع تحت هذا المسار و (التي يجتاز فيها طالب التمويل مرحلة التقييم الأولية) تخضع إلى مفاضلة في التمويل يعتمد فيها البنك على عدد من المعايير المبنية على تحقيق أهدافه ، وتكون الأولوية في التمويل للمشاريع التي تحقق نسبة أعلى من المعايير التالية:
  • المشاريع الإبداعية ذات النوعية وغير التقليدية.
  • المشاريع التي تقل تكلفتها الاستثمارية عن مليون ريال.
  • المشاريع التي تقع في المناطق النائية والأقل نمواً.
  • المشاريع المبنية على الاستفادة من الميزة النسبية للمنطقة التي ستقام بها.
  • المشاريع التي تلتزم بتحقيق أعلى نسبة من السعودة.
  • الأول في المنطقة مع مناسبة تطبيقه.
  • نتيجة المقابلة الشخصية.
  • توفر مؤهل متخصص في مجال المشروع.
  • السلوك الائتماني.  
 

النطاق التمويلي

يبدأ تمويل هذا المسار من مبلغ 500 ألف ريال وحتى 4 مليون ريال.
 

نسبة التمويل الذاتي

تقديم المساهمة الذاتية بما لا يقل عن 15% من تكلفة المشروع.

أحكام و إلتزامات التقديم

يطلب البنك من طالب التمويل الالتزام بالتعهدات التالية، وفي حالة إخلاله بها فإن لبنك التنمية الاجتماعية الحق في إلغاء طلب التمويل في أي مرحلة وصل لها الطلب، والحجز على المشروع إذا صرف له جزء أو كامل التمويل ومطالبة العميل بكامل مبلغ القرض المصروف له:
  • يحق للبنك المطالبة بتقديم دراسة جدوى اقتصادية مفصلة للمشروع دون أي التزام من البنك بالموافقة على طلب التمويل أو تعويض طالب التمويل.
  • التعهد بصحة ودقة المعلومات المقدمة في طلب التمويل والمقابلة الشخصية وصحة المستندات المقدمة ومطابقة الصور للأصول.
  • التعهد بالتفرغ لإدارة المشروع المطلوب تمويله بعد توقيع عقد التمويل مع البنك.
  • الإقرار باطلاعه على لائحة البنك التنفيذية لتمويل ودعم المنشآت الصغيرة. والناشئة والتزامه بكامل ما جاء فيها من تعليمات وإجراءات.
  • الإقرار بحق البنك في الحصول على سجله الائتماني من شركة سمة.
  • الموافقة على الكفالة عن طريق الدخول على بوابة التقديم لبنك التنمية الاجتماعية عند طلب البنك منه ذلك
  • التعهد بتوفير كافة المعلومات عن المشروع أثناء إنشائه وبعد تشغيله، وتزويد البنك بكافة البيانات المحاسبية والمالية وكشوفات الحسابات البنكية وغيرها من المعلومات التي يطلبها البنك عن المشروع.
  • الإقرار بعلمه بأن صرف دفعات التمويل يتم على دفعات مرتبطة بمستوى الإنجاز في إنشاء المشروع.
  • الإقرار بعلمه بأن تسديد القرض يتم عبر أقساط شهرية.


أوقات التقديم

 طلبات التمويل مفتوحة طوال العام .

أنشطة لا تمول

للاطلاع على الأنشطة التي لاتمول يرجى الضغط على الرابط 

رحلة العميل 

مرحلة التقييم الاولية:
مرحلة التقييم الأولية

 


مرحلة التقييم المتقدمة:

مرحلة التقييم المتقدمة

شروط التقديم:

الشروط العامة اللازم توفرها في طالب التمويل:
الشروط الرئيسية:
  • ان يكون المستفيد سعودي/ة الجنسية.
  • ان يكون مقر النشاط في المملكة العربية السعودية.
  • لا يقل عن 21 عام ولا يزيد عن 55 عام.
  • أن يسمح الوضع المالي والائتماني للمستفيد بالحصول على التمويل
  • تقديم ضمانات السداد
  • أن يتم صرف التمويل على المشروع المراد تمويله.
الشروط الفنية العامة:
أ لا تقل المساهمة الذاتية عن 15 % من تكلفة المشروع الاجمالي

الشروط الفنية:
  • أ لا يمضي على تشغيل المشروع أكثر من 3 سنوات بمبيعات لا تتجاوز3 مليون ريال.
  • أ لا يقل مبلغ التمويل المطلوب للمشروع عن 500 ألف ريال.
  • أ لا يتجاوز مبلغ التمويل المطلوب عن 4 مليون ريال.
  • أ لا تزيد التكلفة الاستثمارية عن 12 مليون ريال.
  • يتم تقديم الدراسة الخاصة بالمشروع عند التقديم بطلب التمويل على موقع البنك
  • أ لا يقل المؤهل عن شهادة الثانوية العامة
 
المبلغ المستندات المطلوبة

أقل من 1 مليون ريال               
خبرة يقبلها البنك لا تقل عن سنتين في المجال المراد تمويله او في مجال اخر يخدم المجال المراد تمويله.
أكثر من 1 مليون ريال
خبرة يقبلها البنك لا تقل عن 3 سنوات في المجال المراد تمويله او في مجال اخر يخدم المجال المراد تمويله.​
أنواع الخبرات امتلاك منشأة سابقة لها علاقة في المجال المراد تمويله، او الخبرة الوظيفية المكتسبة من الوظيفة التي يشغلها المستفد حاليا او سابق ولها علاقة في المجال المراد تمويلها (يتم قبول الخبرات من القطاعات الحكومية وشبه الحكومية والقطاع الخاص).
  • يكتفى بالمؤهل المتخصص للأنشطة المهنية. بالإضافة الى الاشتراطات العامة للحصول على رخصة مزاولة المهنة ان وجدت.
  • لا يتطلب خبرات على طلبات التمويل لمشاريع الايواء السكني )مشاريع سياحية( إذا كان المستفيد يملك الأصل الذي سيقام علية المشروع بشرط ان يتم تقديمه كضمان.
  
شروط التفرغ التجاري والوظيفي وسلامة السجل الائتماني:

التفرغ التجاري:

ألا يوجد لدى المستفيد أكثر من سجل تجاري واحد خلاف المراد تمويله شريطة ان يكون نشاطه مختلف عن النشاط المراد تمويله )او شريك في أحد الشركات باستثناء شركات المساهمة العامة (مع السماح لمن لديه أكثر من ذلك باستكمال إجراءات التقديم بشرط تعهد المستفيد على شطبها ويكون الشطب من مسوغات توقيع العقد).
 
التفرغ الوظيفي:
يجوز منح التمويل للمتقدم في حال كان طالب التمويل غير متفرغ وظيفيا و شريطة توفير مدير سعودي متفرغ لإدارة المنشأة ذو خبرة.
سلامة السجل الائتماني:
- عدم وجود متأخرات لقرض اجتماعي على المستفيد لدى البنك.
- أن لا يتجاوز مبلغ التعثر المالي في السجل الائتماني للمستفيد عن (15) ألف ريال ولا يشمل ذلك فواتير الخدمات.
- أن لا يكون لدى المستفيد أو الكفيل أي قضايا تنفيذ مالية قائمة.
 

المستندات المطلوبة حسب كل مرحلة

المرحلة المستندات المطلوبة
عند التقديم الالكتروني تعبئة نموذج الطلب بكافة المعلومات المطلوبة و التأكد من صحتها، علما بأن للبنك الحق في إلغاء الطلب عند ثبوت عدم صحة أي معلومة في الطلب أو عدم إكتمالها.
عند المقابلة الشخصية
  • أصل البطاقة الشخصية.
  • أصول المؤهلات والشهادات المسجلة في طلب التقديم.
  • تقديم عرض توضيحي لفكرة المشروع (باوربوينت) لا تزيد مدته عن 20 دقيقة.
  • التوقيع على إقرار الاستعداد بتوفير الضمانات المشار إليها في طلب التمويل.
بعد اجتياز المقابلة الشخصية دراسة جدوى اقتصادية مفصلة للمشروع ( عند الطلب )
بعد توقيع عقد التمويل
  • أصل السجل التجاري
  • التصاريح اللازمة لإقامة المشروع.
  • توفير الضمانات المشار إليها في طلب التمويل.
 

 الضمانات اللازم تقديمها

تنفيذاً لأحكام المادة الثالثة عشرة من النظام ، يقدم المستفيد – مقابل التمويل – مايكفي من الضمانات التالية لحفظ حقوق البنك:
 
  1. رهن عقار غير السكن الخاص.
  2. رهن ممتلكات أخرى.
  3. كفيل غرم وأداء.
  4. ضمان مالي.
ويقدم طالب التمويل سندات دفع لأمر تغطي قيمة التمويل، وللبنك قبول أو إقرار أي ضمانات أخرى يراها مناسبة

الرسوم التي يدفعها المستفيد

يدفع العميل رسوم مدعومة وميسرة وتنقسم إلى قمسين: رسوم معالجة وتقييم طلب التمويل وتستحق مرة واحدة، ورسوم سنوية للخدمات التي يتم الاتفاق عليها في عقد التمويل.


الكلمات الدلالية

إبداع استثمار تمويل دراسة جدوى قرض مشروع مناطق نائية منتج منشآت صغيرة 

تعليقات زوار الموقع
ممتاز وأفضل من البنوك التجارية

تاريخ التعليق  :

1442/10/13 هجري ، الوقت:12:35 م

 
النتيجة: 3.1 (من 35 تقييم)

قصص نجاح 

شاركنا برأيك

تقييم تمويل الأعمال بشكل عام، كيف تقيم التمويل الإنتاجي المقدم من البنك؟

مقترحاتكم محل اهتمامنا، تفضل وشاركنا بمقترحك عن برامج تمويل المشاريع

المساعد الذكي
أهلا بك في المساعد الذكي لبنك التنمية الإجتماعية.... نتمنى لك وقت سعيد والوصول لما تريد.